在各类市场上，金融机构发挥着为企业融资、提供专业技术支持、传递融通信息、控制风险的积极作用，在碳金融及衍生品市场，金融机构的作用也不例外。在碳市场上，作为减排企业的各类主体，往往存在着不具备专业的金融知识体系，信息融通渠道不畅通、独立获得减排与技术研发所需资金的能力不足等弊端。为此，碳金融市场需要广大金融机构的积极参与。换句话说，金融机构参与碳市场的发展，将对其产生至关重要的作用。首先，金融机构拥有巨大的资金规模，将大规模资金投入到碳市场，可以降低减排企业成本，加速技术研发，同时可以增强碳市场流动性，强化价格发现功效；其次，金融机构通过衍生品的开发与服务，可以盘活碳市场的资产，进行风险防控，进一步扩大碳金融市场的流动性；同时，碳金融市场的快速发展，也可以推动全国统一碳市场的建立。
